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一、產品簡介

      中國民生銀行利率期權包括利率掉期（互換）期權（以下簡稱利率掉期期權）、利率上限以及利率下限。

其中：

      利率掉期期權，指中國民生銀行為客戶提供的，期權買方在交易期初向期權賣方支付一定的期權費后，獲得在未來約定時間辦理約定條款利率掉期（互換）的權利，期權到期時，如果約定的掉期（互換）利率好于市場利率，行使權利對期權買方有利，期權買方選擇行使權利，期權賣方需與期權買方辦理約定的利率掉期（互換）；如果期權到期時，約定的掉期（互換）利率差于市場利率，行使權利對期權買方不利，期權買方不行使權利。

      利率上限，指中國民生銀行為客戶提供的，期權買方在交易期初向期權賣方支付一定期權費后獲得的一項權利，即在約定的未來一個或多個計息期，如果起息日市場參照利率高于事先約定的利率上限，期權賣方須根據約定的本金和計息規則按照利率指標超過利率上限的差額部分給予期權買方補償。

      利率下限，指中國民生銀行為客戶提供的，期權買方在交易期初向期權賣方支付一定期權費后獲得的一項權利，即在約定的未來一個或多個計息期，如果起息日市場參照利率低于事先約定的利率下限，期權賣方須根據約定的本金和計息規則按照利率指標低于利率下限的差額部分給予期權買方補償。

二、適用對象

       適用于中華人民共和國境內依法設立的企業、事業單位、國家機關、社會團體，在我行開立有FT賬戶的境內外機構，以及其他境內外參與者。

三、產品特點及優勢

      產品特點：       

      1、利率期權屬于基礎利率衍生工具，交易結構簡單清晰，可貼合客戶需求進行個性化設計；

      2、利率期權是一種有效的風險規避和套期保值風險管控工具，買入利率期權具有風險有限而收益無限的特點，能夠幫助客戶規避利率波動風險造成的損失；

      3、客戶可以通過買入利率期權進行利率風險套期保值，把利率風險的最大損失額度控制在期權費用之內，還保留了可從有利的利率波動中獲取利益的機會；

      4、客戶可以通過靈活定制開展利率期權組合交易，將利率風險控制在制定的區間內，節約利率期權期權交易成本。

      民生銀行優勢

      1、有競爭力的市場報價。民生銀行是銀行間利率期權市場最活躍的做市商之一，能夠為客戶提供較有競爭力的產品報價；

      2、個性化的產品設計。民生銀行利率期權交易可根據客戶個性化避險保值需求進行具有針對性的方案設計，可以針對客戶需求開展利率期權組合設計。同時，客戶可以申請反向平倉等特殊處理，從而滿足客戶個性化的經營需求；

      3、優質持續的銷售服務。民生銀行將為客戶提供持續的動態管理，及時向客戶提供相關市場信息，向客戶提供存續交易的市值評估結果，并在到期日提前通知客戶行權。

四、所需資料和操作流程

      所需資料：

      1、簽署《協議書》

      2、提交《評估表》

      3、交易背景相關證明資料。

      操作流程：

      1、風險管理方案設計。民生銀行結合客戶需求基礎，配套提供利率掉期、利率期權等利率風險管理產品解決方案。

      2、交易前協議文本簽署。客戶與民生銀行簽署《協議》，約束雙方權利義務關系。客戶向民生銀行提交《評估表》。

      3、交易中。客戶向民生銀行提出交易意向，經辦行審核客戶交易背景，并向客戶報價，客戶確定交易要素并接受民生銀行報價，客戶落實信用風險控制措施，并向民生銀行提交交易申請書。

      4、交易達成。交易完成后，民生銀行向客戶出具交易成交確認書。

      5、存續期服務。產品存續期間，客戶簽收民生銀行定期提供的企業避險服務業務市值評估報告，當評估結果觸發追加保證金條件時，客戶需追加保證金。

      6、存續期及到期交割。客戶在交割日按照交易約定與民生銀行完成資金交割。