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產(chǎn)品簡(jiǎn)介

       遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指民生銀行與客戶簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同，約定將來辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限；到期時(shí)，按照遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結(jié)匯或售匯。

       遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易分為固定期限的遠(yuǎn)期交易、擇期交易、平價(jià)遠(yuǎn)期等。

       1、固定期限交易包括標(biāo)準(zhǔn)期限交易和非標(biāo)準(zhǔn)期限交易。標(biāo)準(zhǔn)期限交易分為7天、20天、1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、4個(gè)月、5個(gè)月、6個(gè)月、7個(gè)月、8個(gè)月、9個(gè)月、10個(gè)月、11個(gè)月、12個(gè)月共14檔報(bào)價(jià)；非標(biāo)準(zhǔn)期限交易指約定在未來3年內(nèi)任意一個(gè)（非標(biāo)準(zhǔn)期限的）確定日期進(jìn)行交割；

       2、擇期交易期限由擇期交易的起始日和到期日決定，起始日和到期日的確定由客戶根據(jù)自身需求自主選擇，擇期交易的最長(zhǎng)期限為3年；

       3、平價(jià)遠(yuǎn)期交易是指約定未來多個(gè)交割日期，每個(gè)日期的交割均按相同匯率執(zhí)行。

適用對(duì)象

       本產(chǎn)品適用于具有自身需求和以套期保值為目的，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)（不含港澳臺(tái)）依法注冊(cè)的公司法人、企業(yè)法人、事業(yè)單位法人和社會(huì)團(tuán)體法人，希望避免未來匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，鎖定交割匯率。

產(chǎn)品用途及特點(diǎn)

       （一）用途及特點(diǎn)

       1、遠(yuǎn)期結(jié)售匯是最基礎(chǔ)的匯率衍生工具，交易結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單清晰，易于理解；

       2、遠(yuǎn)期結(jié)售匯是較為成熟的產(chǎn)品，客戶可以根據(jù)未來的外匯收支狀況和對(duì)匯率市場(chǎng)的預(yù)期規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)；

       3、遠(yuǎn)期結(jié)售匯易于與其他產(chǎn)品進(jìn)行組合，客戶可憑此降低財(cái)務(wù)成本。

       （二）民生銀行優(yōu)勢(shì)

       1、豐富的產(chǎn)品線：民生銀行具有行業(yè)領(lǐng)先的產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，能夠?yàn)榭蛻籼峁┤娴倪h(yuǎn)期匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具，包括固定期限遠(yuǎn)期、擇期、平價(jià)遠(yuǎn)期、超遠(yuǎn)期等多種遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品和組合產(chǎn)品，全方位滿足客戶需求。

       2、個(gè)性化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)：民生銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯支持美元、日元、歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等幣種，支持各類期限的遠(yuǎn)期結(jié)售匯，同時(shí)，客戶可以辦理提前交割、展期、部分交割和分批交割等特殊交割處理，從而匹配客戶的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流需求。

       3、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品管理：民生銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品可以定期提供交易的評(píng)估報(bào)告，結(jié)合市場(chǎng)行情與客戶需求提供后續(xù)動(dòng)態(tài)管理服務(wù)。

       4、有競(jìng)爭(zhēng)力的市場(chǎng)報(bào)價(jià)：

       民生銀行在綜合考慮銀行間市場(chǎng)價(jià)格、流動(dòng)性等因素基礎(chǔ)上，為客戶提供最優(yōu)報(bào)價(jià)。

所需資料及操作流程

       （一）所需資料

       （1）《協(xié)議書》；

       （2）《授權(quán)書》；

       （3）《遵守風(fēng)險(xiǎn)中性聲明函》；

       （4）《申請(qǐng)書》；

       （5）客戶評(píng)估

       （二）操作流程

       （1）客戶發(fā)起遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易，提供背景資料；

       （2）向客戶報(bào)價(jià)，客戶接受報(bào)價(jià)，繳存足額保證金，交易達(dá)成；

       （4）交易正常到期，客戶按照遠(yuǎn)期結(jié)售匯合約劃轉(zhuǎn)相應(yīng)資金至民生銀行；民生銀行將平盤遠(yuǎn)期資金劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)手賬戶；

       （5）客戶發(fā)起特殊交易（包括展期、提前交割、違約）民生銀行進(jìn)行相應(yīng)平盤，客戶承擔(dān)損失。