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一、產品簡介

? ? ? 中國民生銀行利率掉期，指中國民生銀行為客戶提供的，采取只進行利息軋差計算，不交換名義本金的方式，在未來一定期限內，根據約定的名義本金和利率進行一次或多次利息交換的產品。

二、適用對象

? ? ? 適用于中華人民共和國境內依法設立的企業、事業單位、國家機關、社會團體，在我行開立有FT賬戶的境內外機構，以及其他境內外參與者。

三、產品特點及優勢

? ? ??產品特點：??? ? ?

? ? ??1、利率掉期屬于基礎利率衍生工具，交易結構簡單清晰，可貼合客戶需求進行個性化設計；

? ? ??2、利率掉期是一種有效的風險規避和套期保值風險管控工具，能夠幫助客戶規避利率波動風險造成的損失；

? ? ??3、客戶進入利率掉期無需支付任何費用；

? ? ??4、客戶可以通過靈活定制利率掉期交易，以使得利率掉期的現金流與基礎資產或負債的現金流完全匹配，實現完全的套期保值。

? ? ??民生銀行優勢

? ? ??1、有競爭力的市場報價。民生銀行是銀行間利率掉期市場最活躍的做市商之一，能夠為客戶提供較有競爭力的產品報價；

? ? ??2、個性化的產品設計。民生銀行利率掉期交易可根據客戶個性化避險保值需求進行具有針對性的方案設計，可以針對客戶需求開展遞增型利率掉期結構設計。同時，客戶可以申請反向平倉等特殊處理，從而滿足客戶個性化的經營需求；

? ? ??3、優質持續的銷售服務。民生銀行將為客戶提供持續的動態管理，及時向客戶提供相關市場信息，向客戶提供存續交易的市值評估結果，并在到期日提前通知客戶行權。

四、所需資料和操作流程

? ? ??所需資料：

? ? ??1、簽署《協議書》

? ? ??2、提交《評估表》

? ? ??3、交易背景相關證明資料。

? ? ??操作流程：

? ? ??1、風險管理方案設計。民生銀行結合客戶需求基礎，配套提供利率掉期、利率期權等利率風險管理產品解決方案。

? ? ??2、交易前協議文本簽署。客戶與民生銀行簽署《協議》，約束雙方權利義務關系。客戶向民生銀行提交《評估表》。

? ? ??3、交易中。客戶向民生銀行提出交易意向，經辦行審核客戶交易背景，并向客戶報價，客戶確定交易要素并接受民生銀行報價，客戶落實信用風險控制措施，并向民生銀行提交交易申請書。

? ? ??4、交易達成。交易完成后，民生銀行向客戶出具交易成交確認書。

? ? ??5、存續期服務。產品存續期間，客戶簽收民生銀行定期提供的企業避險服務業務市值評估報告，當評估結果觸發追加保證金條件時，客戶需追加保證金。

? ? ??6、存續期及到期交割。客戶在交割日按照交易約定與民生銀行完成資金交割。