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產品簡介

? ? ? ?人民幣外匯掉期業務是指民生銀行與客戶在約定的前后兩個不同的交割日，進行方向相反的兩次人民幣和某一幣種外匯相互交換的一項交易，其中交割日在前的交易稱為交易近端，交割日在后的交易稱為交易遠端。

? ? ? ?人民幣外匯掉期交易包括標準期限交易和非標準期限交易。標準期限交易分為7天、20天、1個月、2個月、3個月、4個月、5個月、6個月、7個月、8個月、9個月、10個月、11個月、12個月共14檔報價；非標準期限交易指約定在未來3年內任意一個（非標準期限的）確定日期進行交割。

適用對象

? ? ? ?本產品適合中華人民共和國境內的企業、事業單位、國家機關、社會團體、部隊、根據中國人民銀行分賬核算業務相關規定在民生銀行開立有自由貿易賬戶（以下稱“FT賬戶”）的境內外機構以及經國家外匯管理局批準的其他客戶，幫助其利用不同幣種間的利率差異來降低融資成本或提高投資收益，同時達到規避未來匯率波動風險的效果。

產品用途及特點

? ? ? ?（一）用途及特點

? ? ? ?1、人民幣外匯掉期屬于基礎匯率衍生工具，交易結構簡單清晰，易于理解；

? ? ? ?2、人民幣外匯掉期是較為成熟的產品，客戶可以根據當前及未來的外匯收支狀況和對匯率市場的預期規避匯率風險；

? ? ? ?3、人民幣外匯掉期易于與其他產品進行組合，客戶可憑此提高收益或者降低財務成本。

? ? ? ?（二）民生銀行優勢

? ? ? ?1、個性化的產品設計。民生銀行人民幣外匯掉期交易支持美元、日元、歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等9個幣種，支持各類期限的掉期，同時，客戶可以辦理展期、提前交割、到期前展期、部分交割和分批交割等特殊交割處理，從而滿足客戶個性化的經營需求；

? ? ? ?2、具有競爭力的產品價格。民生銀行是銀行間人民幣外匯市場最具影響力的做市商之一，能夠以較低的成本完成交易風險的對沖，從而為客戶提供較為優惠的人民幣外匯掉期價格。

所需資料及操作流程

? ? ? ?（一）所需資料

? ? ? ?1、《協議書》；

? ? ? ?2、《授權書》；

? ? ? ?3、《遵守風險中性聲明函》；

? ? ? ?4、《申請書》；

? ? ? ?（二）操作流程

? ? ? ?1、客戶發起掉期交易，提供資料；

? ? ? ?2、向客戶報價，客戶接受報價，交易達成，客戶繳存足額保證金或凍結客戶授信額度；

? ? ? ?3、交易正常到期，客戶按照掉期交易合約劃轉相應資金至民生銀行；

? ? ? ?4、客戶發起特殊交易（包括展期、提前交割、違約）民生銀行進行相應平盤，客戶承擔損失。