一、產(chǎn)品簡(jiǎn)介
? ? ? ?人民幣對(duì)外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)是指民生銀行為客戶(hù)提供的,在交易日約定匯率、外幣本金金額和人民幣本金金額,客戶(hù)與中國(guó)民生銀行按照一定交換方式交換本金,存續(xù)期內(nèi)按照人民幣與外幣本金規(guī)模及約定利率定期交換利息的產(chǎn)品。
? ? ? ?本金交換方式包括合約生效日和到期日兩次均實(shí)際交換本金、兩次均不實(shí)際交換本金以及僅一次交換本金等形式。
? ? ? ?利息交換指交易雙方定期向?qū)Ψ街Ц兑該Q入貨幣計(jì)算的利息金額。交易雙方可以按照固定利率計(jì)算利息,也可以按照浮動(dòng)利率計(jì)算利息。
二、適用對(duì)象
? ? ? ?產(chǎn)品適用于除金融機(jī)構(gòu)以外,在境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)、事業(yè)單位、國(guó)家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、部隊(duì)、根據(jù)中國(guó)人民銀行分賬核算業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定在我行開(kāi)立有自由貿(mào)易賬戶(hù)(以下稱(chēng)“FT賬戶(hù)”)的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)家外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他合格參與者。
三、產(chǎn)品特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)
? ? ? ?(一)產(chǎn)品特點(diǎn)
? ? ? ?1、幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)外幣債務(wù)(資產(chǎn))和人民幣債務(wù)(資產(chǎn))的置換;
? ? ? ?2、一般情況下,期初期末均有本金交換;
? ? ? ?3、期限多長(zhǎng)于1年;
? ? ? ?4、交易價(jià)格體現(xiàn)在人民幣對(duì)外幣的利差。
? ? ? ?(二)民生銀行優(yōu)勢(shì)
? ? ? ?1、個(gè)性化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)。民生銀行人民幣對(duì)外匯貨幣掉期交易支持美元、日元、歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等9個(gè)幣種,支持各類(lèi)期限的貨幣掉期。民生銀行可根據(jù)客戶(hù)需求和市場(chǎng)狀況為客戶(hù)提供展期和提前交割服務(wù)。
? ? ? ?2、具有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品價(jià)格。民生銀行是銀行間人民幣外匯市場(chǎng)最具影響力的做市商之一,能夠以較低的成本完成交易風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖,從而為客戶(hù)提供有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的人民幣對(duì)外匯貨幣掉期價(jià)格。
四、產(chǎn)品所需資料及操作流程
? ? ? ?(一)所需材料
? ? ? ?1、《協(xié)議》;
? ? ? ?2、《授權(quán)書(shū)》;
? ? ? ?3、《申請(qǐng)書(shū)》;
? ? ? ?4、《交易確認(rèn)書(shū)》。
? ? ? ?(二)操作流程
? ? ? ?1、符合準(zhǔn)入條件且具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶(hù),在業(yè)務(wù)開(kāi)展前,簽署《協(xié)議》;
? ? ? ?2、客戶(hù)提交《申請(qǐng)書(shū)》,發(fā)起交易申請(qǐng);
? ? ? ?3、確認(rèn)報(bào)價(jià)后,交易成交。
? ? ? ?4、交易存續(xù)期及正常到期,民生銀行與客戶(hù)按照約定進(jìn)行本金和利息交換,并進(jìn)行估值和保證金/授信管理;
? ? ? ?5、客戶(hù)發(fā)起提前終止、展期等特殊交易,民生銀行進(jìn)行相應(yīng)平盤(pán)操作,若有損失,客戶(hù)承擔(dān)。