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一、產(chǎn)品簡介

? ? ? ?外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)是指民生銀行為客戶提供的，在交易日約定匯率、約定一種貨幣本金金額與另一種貨幣本金金額，客戶與民生銀行按照一定交換方式交換本金，存續(xù)期內(nèi)按照兩種貨幣本金金額及約定利率定期交換利息的產(chǎn)品。

? ? ? ?本金交換方式包括合約生效日和到期日兩次均實際交換本金、兩次均不實際交換本金以及僅一次交換本金等形式。

? ? ? ?利息交換指交易雙方定期向?qū)Ψ街Ц兑該Q入貨幣計算的利息金額。交易雙方可以按照固定利率計算利息，也可以按照浮動利率計算利息。

二、適用對象

? ? ? ?產(chǎn)品適用于除金融機構(gòu)以外，在境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)、事業(yè)單位、國家機關(guān)、社會團體、部隊、根據(jù)中國人民銀行分賬核算業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定在我行開立有自由貿(mào)易賬戶（以下稱“FT賬戶”）的境內(nèi)外機構(gòu)以及經(jīng)國家外匯管理局等監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)的其他合格參與者。

三、產(chǎn)品特點及優(yōu)勢

? ? ? ?（一）產(chǎn)品特點

? ? ? ?1、幫助客戶實現(xiàn)一種外幣債務(wù)（資產(chǎn)）一種外幣債務(wù)（資產(chǎn)）的置換；

? ? ? ?2、一般情況下，期初期末均有本金交換；

? ? ? ?3、期限多長于１年；

? ? ? ?4、交易價格體現(xiàn)在兩種外幣的利差。

? ? ? ?（二）民生銀行優(yōu)勢

? ? ? ?1、個性化的產(chǎn)品設(shè)計。民生銀行外匯貨幣掉期交易支持美元、日元、歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等9個幣種，支持各類期限的貨幣掉期。民生銀行可根據(jù)客戶需求和市場狀況為客戶提供展期和提前交割服務(wù)。

? ? ? ?2、具有競爭力的產(chǎn)品價格。民生銀行擁有國際先進的FXT、360T等多種交易系統(tǒng)，可以通過國際銀行間外匯市場和國際一流的外匯做市商進行交易，能夠以較低的成本完成交易風(fēng)險的對沖，從而為客戶提供較為優(yōu)惠的外匯貨幣掉期價格。

四、產(chǎn)品所需資料及操作流程

? ? ? ?（一）所需材料

? ? ? ?1、《協(xié)議》；

? ? ? ?2、《授權(quán)書》；

? ? ? ?3、《申請書》；

? ? ? ?4、《交易確認(rèn)書》。

? ? ? ?（二）操作流程

? ? ? ?1、符合準(zhǔn)入條件且具備風(fēng)險承受能力的客戶，在業(yè)務(wù)開展前，簽署《協(xié)議》；

? ? ? ?2、客戶提交《申請書》，發(fā)起交易申請；

? ? ? ?3、確認(rèn)報價后，交易成交。

? ? ? ?4、交易存續(xù)期及正常到期，民生銀行與客戶按照約定進行本金和利息交換，并進行估值和保證金／授信管理；

? ? ? ?5、客戶發(fā)起提前終止、展期等特殊交易，民生銀行進行相應(yīng)平盤操作，若有損失，客戶承擔(dān)。